Mi szolgáltatás bank pénzügyi felügyelet és mit csinál - a beruházó 100

Minden banki tevékenységek szigorúan szabályozott és ellenőrzött szövetségi törvények és rendeletek. Másfelől, a bankok ellenőrzik a műveleteket végzett az ügyfelei. Különös figyelmet nemrég adott pénzforgalom a számlákon, transzferek, a devizaügyletek, valamint a megfelelés az jogszerűségéről. Ez foglalkozik a Financial Monitoring Service, amely létrehozta a szerkezet a banki szervezet. Nézzük, mi a szolgáltatás, hogy mi az az, hogy mi, és hogyan befolyásolhatja az átutalások ügyfelek?

Mi a Pénzügyi Monitoring Service a bank?

Ez a felosztás a bank, amely részt vesz a megfigyelés és adatgyűjtés a tanulmány a jelenlegi pénzügyi folyamatok, hogy a döntéseket a pénzmosás megelőzése, az ilyen intézkedés a hazai szinten. Más szóval, a pénzügyi felügyeleti szolgálat figyeli a forgalmat alapok számlák, és megakadályozzák a legalizálása pénzt finanszírozására terrorista és bűnözői csoportok.

A legalizáció (vagy pénzmosás) a pénz - ez ad az illegális jövedelmeket (eladásából származó drogok, fegyverek, „védelem ütő”, és így tovább.), Jogállása, és elrejtik a forrása a bevételt. Ez a kifejezés volt sokáig az USA-ban, ahol bűnözők indított mosodák hálózat illegális pénzt, majd kap jövedelmet, „állítólag” a mosás, így „mosására piszkos pénz”. Most ez a folyamat globalizált, és minden nap a világ minden tájáról számlákon a bankok „mosott” milliárd dollárt. Rendszereket „lemosása” sokan vannak. A legegyszerűbb és hozzáférhető módon -, hogy nyit egy bankbetét (egy vagy több), hozzátéve, hogy a „piszkos” készpénz vagy készpénz-helyettesítő (részben már „mosott” pénz), majd közel, és kap egy „tiszta” a pénzt. Ezért a bankok olyan szorosan figyelni ezt a folyamatot.

Ebben a folyamatban részt vevő valamennyi a Bank alkalmazottja, köztük pénztárosok, pénztárosok, a vezetők és így tovább.

Lásd még: betétek Bank MIA magánszemélyek számára. Feltételek betét kalkulátor

Pénzügyi Monitoring Osztály állítja, hogy az igazgatóság a banki szervezet. Ő már dolgozik, hogy megszüntesse belüli szinten a szabálysértés és nem rontja a hírnevét a telephely. A fej ez az osztály is van az összes adathoz hozzáférjen a felső vezetés.

Így a pénzügyi monitoring szolgáltatás ellenőrzések és az összes banki dokumentumokat, és magyarázatot homályos helyzetekben utalhat bármely alkalmazottjának.

Miért a bank szükséges pénzügyi felügyelet?

Pénzügyi Monitoring Service a bank végez számos fontos funkciója van:

• Ez biztosítja a biztonságot nyújtó intézmény.
• Monitorok belső és külső tevékenységhez alapján a napi jelentési.
• Vezeti a regisztrációs műveleteket.
• Vezeti gondossággal kérdőív részvétel bűn- vagy terrorista szervezetek, azonosítja a részét a pénzügyi tranzakciók.
• Ez létrehoz egy „fekete lista” az ügyfelek, akik gyaníthatóan illegális forgalomban a pénz.
• Megelőzni a lehetséges bűncselekmény.
• Figyeli előírt, a követelményeknek törvények és rendeletek, különösen a szövetségi törvény №115.
• Ellenőrzi a dokumentumok megerősítik a jogszerűségét műveletek és a készpénz.
• Együttműködik az FSFM Oroszország.
• Vezeti képzés banki alkalmazottak biztonsági kérdésekben.

Milyen műveleteket lehet menni a Pénzügyi Monitoring Service kontroll egy bank?

A fő szempont, amellyel a bank pénzügyi felügyeleti műveletek járnak a munkavállalók, a különbség ezek között a terhelési tranzakció az ügyfél üzleti. Szerint FZ №115, figyelemmel a kötelező ellenőrzést a művelet összege fenti tr 600 (Vagy ennek megfelelő egyéb valuta).
Műveletek irányítása alá került a pénzügyi felügyelet:

• Átigazolások a magánszemélyek jogi személyek (ha nem fizet, a kamatfizetés a szerződések, és így tovább.)
• Bejövő alapok a valuta (különösen a külföldi és offshore al.),
• átvételi tranzakciók és készpénzfelvételi elvégzett egy nap,
• Megismételve ugyanazt a típusú tranzakciók eltávolítására nagy mennyiségű
• Számos betétek nyitott rövid ideig (körülbelül egy hónapig), amit ezután lezárnak, és a pénzkivétel készpénzben,
• A deviza kereskedés, utazási csekk, cseréje sérült bankjegyeket az egész szempontjából a 600 TR,
• Vásárlás természetes személyek értékpapír készpénz,
• Cseréje nagy címletű bankjegyek kisebbekre, vagy fordítva (600 TR)
• Az elhanyagolás ügyfelek kedvező feltételek mellett, például egy vevő egy nagy összeget a kamatokkal együtt a kamat és egyéb feltételek,
• ügyfél műveletek gazdasági értelemben például fizet egy hat számjegyű fizetést a cég nulla buhotchetnostyu,
• Képtelenség, hogy létrehozza felek az ügylet,
• Fordítást egy másik bankszámlára látható ok nélkül a legrosszabb körülmények között (alacsony betéti kamatok, magas jutalék, stb.)

Lásd még: Cikkek a pénzügy és betétek

Így az oka a műtét bejön sok ellenőrzés. Ez annak köszönhető, hogy nőtt az esetek száma a pénzmosás, az illegális eszközökkel nyert. Feltételek szigorúbb törvényeket, hogy minimalizálja a lehetséges kockázatokat a bankok számára. Lehet felkelti a gyanút és a gyakori feltöltésére, akkor is, ha a feltöltési mennyiség kisebb, mint 600 TR

Mit kell tenni, hogy a műtét?

Ahhoz, hogy a pénzügyi felügyeleti szolgálat működésének felfüggesztették, szükséges elvégezni a javasolt körülmények között. A legtöbb esetben - a rendelkezés dokumentumok megerősítik a jogszerűségét az alapok a számla:

• Kivonat a bérszámfejtés számlák vagy igazolások 2NDFL,
• Dokumentumok megerősítik a bevétel a kereskedelmi tevékenység,
• az adásvételi szerződés, ajándék, öröklés,
• Dokumentumok megerősítik az ügyfelet terheli: a hitelszerződés, a nyitás a betét másik bank, a nagy vásárlás,
• Másolatok buhotchetnosti és bevallási, ellenőrzési jelentés a pénzügyi helyzetet,
• Útlevél foglalkozik deviza szerződések és egyéb dokumentumok.